Vector Finance · Diagnóstico de CaixaConciliação Competência vs Regime de Caixa

MATRIZ "ONDE FOI PARAR O MEU LUCRO?"

Descubra por que a DRE mostra resultado positivo enquanto o saldo bancário continua apertado. Rastreie os ralos invisíveis de caixa.

Empresa / Cliente em Análise:

Descompasso DRE vs Caixa

Lucro na DRE (Papel):R$ 60.000

Caixa Real (No Banco):R$ 8.000

Ralos & Drenos de Caixa:-R$ 60.000

% do Lucro Não Convertido:86.7%

Visualização em Cascata (Para Onde Foi o Dinheiro)Fluxo no Mês

Lucro Líquido na DRER$ 60.000

(-) Vendas a Prazo Presas-R$ 22.000

(-) Compras de Estoque-R$ 14.000

(-) Inadimplência no Mês-R$ 6.000

(-) Amortização de Dívidas-R$ 10.000

(-) Retiradas de Sócios Extra-R$ 8.000

(+) Entradas Extra-Caixa+R$ 8.000

(=) Saldo de Caixa RealR$ 8.000

1. Lucro Contábil & AportesDRE & Entradas

Lucro Líquido do Mês na DRE Gerencial (R$):Faturamento total menos Custos Variáveis e Despesas Fixas no regime de competência.

(+) Entradas Extra-Caixa (Que Entraram no Banco)

Recebimento de Vendas de Meses Anteriores (R$):

Aumento no Prazo de Fornecedores / Financiamento (R$):

2. Mapeamento de Ralos de CaixaSaídas Presas

(-) Aumento em Contas a Receber / Vendas a Prazo (R$):Vendeu mas ainda não recebeu o dinheiro.

(-) Compras de Estoque / Matéria-Prima no Mês (R$):Dinheiro da conta que virou produto parado na prateleira.

(-) Inadimplência Registrada no Mês (R$):Faturamento faturado na DRE que virou calote no caixa.

(-) Amortização Dívidas (R$):

(-) Retiradas Sócios (R$):

Diagnóstico & Plano de Estancamento Vector Finance

Maior Ralo IdentificadoPrazos de Vendas (Contas a Receber)

Consome R$ 22.000 do caixa da empresa neste ciclo.

Ação Corretiva Recomendada

Revisar política de parcelamento, implantar antecipação pontual ou cobrar entrada maior no ato.

Meta Vector de Eficiência

Converter ao menos 75% do Lucro Líquido em Caixa Real através do alinhamento do capital de giro e estancamento de sangrias.

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Relatório de Diagnóstico de Caixa · Vector Finance

Matriz "Onde Foi Parar o Meu Lucro?"

Minha Empresa — Diagnóstico Financeiro · 07 de outubro de 2026

R$ 60.000

Lucro na DRE

R$ 8.000

Caixa Real no Banco

R$ 60.000

Drenos de Caixa Total

86.7%

% Lucro Não Convertido

Waterfall — Decomposição DRE para Caixa Real

Item	Valor (R$)	Natureza
Lucro Líquido na DRE	R$ 60.000	Resultado operacional contábil gerado no mês
(-) Vendas a Prazo Presas	-R$ 22.000	Faturamento gerado que virou Contas a Receber futuro
(-) Compras de Estoque	-R$ 14.000	Caixa imobilizado em mercadorias e matéria-prima
(-) Inadimplência no Mês	-R$ 6.000	Clientes que não honraram o pagamento no vencimento
(-) Amortização de Dívidas	-R$ 10.000	Pagamento do principal de empréstimos (fora da DRE)
(-) Retiradas de Sócios Extra	-R$ 8.000	Distribuições de lucro retiradas diretamente do caixa
(+) Entradas Extra-Caixa	+R$ 8.000	Recebimento de vendas passadas e prazos com fornecedores
(=) Saldo de Caixa Real	R$ 8.000	Dinheiro que efetivamente sobrou na conta bancária

Maior Ralo de Caixa

Prazos de Vendas (Contas a Receber) — R$ 22.000

Ação Recomendada

Revisar política de parcelamento, implantar antecipação pontual ou cobrar entrada maior no ato.

Relatório gerado pela Matriz "Onde Foi Parar o Meu Lucro?" · Vector Estratégia · vectorestrategia.com.br · 07/10/2026